Enrique Díaz, expresidente del directorio del banco, replicó que el nuevo gobierno debe aprovechar la inyección de S/ 500 millones de capital prevista para evaluar la real evolución de la entidad.
(Agraria.pe) El ministro de Economía y Finanzas, Alfredo Thorne, señaló que el gobierno anterior le dejó un Agrobanco bastante golpeado. “Parece que hubiera salida de una pelea de box”, dijo para graficar su lamento.
Acto seguido, según declaraciones que recoge el diario El Comercio, el funcionario apuntó que se necesita un Agrobanco que potencie el sector agrícola y destacó el éxito de la institución en el norte del país. Sin embargo, reconoció que no hubo buenos resultados en el minifundio. “Y es difícil pensar que los bancos comerciales van a llegar ahí”, acotó.
Frente a esta evaluación, Enrique Díaz, quien fue presidente del directorio de Agrobanco entre junio del 2014 y septiembre de este año, señaló que el nuevo gobierno debe aprovechar el momento para, a partir de la proyectada inyección de S/ 500 millones de capital, examinar la evolución de la entidad financiera, que multiplicó 309% sus colocaciones entre el 2011 y el 2015, y que brinda crédito a más de 72.000 agricultores.
Clasificadoras y cartera
El medio recuerda que la clasificadora de riesgo Equilibrium redujo de A- a B+ la clasificación de Agrobanco debido al aumento de su cartera reprogramada y la baja cobertura de provisiones de su cartera de riesgo. Apunta asimismo que la cartera atrasada de créditos llegó a 2.62% a junio de este año, que es una cifra por debajo de los 2.86% de promedio del sistema bancario. Lo que, según el diario, preocupa al MEF y a las agencias calificadoras, sería la cartera de créditos refinanciados de la entidad, que se duplicó a S/ 64.2 millones en el último año, y en los créditos de cobranza judicial, que tuvieron un alza de 60% entre junio del 2015 y 2016.
“Si Agrobanco tiene un nivel de mora relativamente alto, tendremos que ponerle capital y vamos a tener que distraer recursos de otros lugares”, siguió quejándose Thorne. Sin embargo, Díaz le respondió que en el agro la maduración del crédito suele tomar más tiempo, ya que la recuperación del dinero puede afectarse por factores como el fenómeno de El Niño, que afectan el ciclo de desarrollo de los cultivos y puede demandar prórrogas para el cumplimiento de pagos.
Por su parte, Standard & Poor´s mejoró la perspectiva del grado de inversión (BBB-) del banco de negativa a estable. En tanto, Fitch Ratings mantuvo su calificación de la deuda de la entidad y mejoró la de sus instrumentos de corto plazo confiando en el respaldo implícito del Estado Peruano.
Enrique Díaz reconoció que Agrobanco aún tiene pendiente la estabilización de su crecimiento. Con un saldo de cartera que pasó de S/ 357 millones a S/ 2.065 millones en el último quinquenio, la preocupación del banco por mantener la salud financiera se enfocó en reforzar los controles, acopiar mayor información, afinar la administración del riesgo y asegurar la transparencia de sus cifras.
Sin embargo, para Equilibrium y Fitch los indicadores de calidad de cartera se han deteriorado sin una adecuada cobertura de provisiones, las que están por debajo del 100% de la cartera de alto riesgo, lo que expondría el patrimonio del banco ante eventuales pérdidas.
Otro aspecto negativo que fijan las calificadoras es el perfil de financiamiento de la entidad, pues no tiene posibilidad de captar depósitos del público y sus fuentes de ‘fondeo’ se mantienen concentradas y limitadas al corto plazo.
Díaz sostuvo que para asegurar el cumplimiento de obligaciones, más del 50% de los préstamos entregados a los medianos agricultores fue evaluado también por Cofide.
Así, con expectativas de rentabilidad patrimonial cercanas al 3%, Agrobanco trabaja en llegar al balance que le permita mantener en azul sus finanzas.
Finalmente, se indica que el ratio de capital global de Agrobanco, que mide la solvencia, excede el 10% exigido por la SBS. Aun así, el medio señala que ha experimentado un fuerte retroceso entre el 2011 y 2016. “El mayor dinamismo de las colocaciones lo explica”, replicó Díaz.
Richard Hale, ejecutivo con experiencia en crédito agrícola que fue nombrado por el nuevo gobierno como presidente de Agrobanco, ha recibido la orden de Thorne de evaluar los números del banco y hacer propuestas para mejorar su desempeño.
Fuente: El Comercio
